4月から新生活が始まるという方も多いこの季節。同時にこの時期は、保険の見直しや活用を考える良いタイミングでもあります。
仙台の保険クリニック無料相談窓口では、最近学資目的で積立した外貨建終身保険など、保険金を受取るタイミングを迎えた方の相談も増えております。
特に外貨建ての保険は、受取りの際の利活用に様々な方法があるため、ぜひ一度立ち止まって、将来のことを考えてみてください!
以下は、満期を迎えた外貨建て積立保険の、代表的な保険金の活用方法です。
■そのまま外貨で保有する
外貨建ての保険の場合、満期後もそのまま外貨で保有することができます。為替レートを見ながら、より有利なタイミングで解約することで、受け取る金額を増やすことが可能です。
たとえば、為替が円高の時期に解約するよりも、円安の時期を待つことで資金を効率的に増やせます。
■新しい保険に切り替えて運用を続ける
満期金を新たな保険に移行し、再度運用を行う方法もあります。
例えば、資産形成型の保険に加入することで、長期的な視点でさらに資産を増やすことができます。
新生活に合わせて、老後の資金や教育資金を目的とした保険を選ぶのもおすすめです。
■NISAやiDeCoで資産形成をする
税制優遇制度を利用して、NISAやiDeCoで長期的な資産を形成するもオススメです。
仙台の保険クリニックでは、保険だけでなく、資産運用などお金回りのご相談も承っております!下記のコラムもぜひご参照ください。
関連コラム:新NISAって何?効率的な資産形成のための基礎知識
このように受取タイミングを迎えた保険の使い方にはさまざまな選択肢があります。
大切なのは、自分に合った方法で資金を有効活用することです。
仙台にある保険クリニックのスタッフが、お客様のライフプランや目的に合わせた最適なプランをご提案します!
無理に新たな保険商品をおすすめすることは決してございませんのでご安心ください。
ご相談は何度でも無料!お電話でもOKです◎