■「預金は三角△、保険は四角▢」という考え方をご存じですか？
将来のための資産形成や、万が一への備えについて考える方が増えている今、「預金は三角△、保険は四角▢」という考え方で将来資金の準備と万が一の準備をされる方が増えています。
例えばお子様の学資金や老後生活資金のように、「いつまでに・いくら蓄えたい」と準備するパターンを考えてみましょう！
■預金は「三角△」の法則とは？
例えば、30歳から65歳までの35年間で2,000万円を貯めたい場合を考えてみましょう。
毎月48,000円を35年間貯めていくと、約2,016万円＋α(預金金利)を準備することができますね。
これを下記の理由などで毎月払い続けることが出来なくなったら…
- 収入が減った
- 子供の学費等で支出が増えた
- 親の介護で休職または時短勤務になり収入が減少
- 病院や怪我で働けない
これが「預金は△の法則」です。
■預金のメリット・デメリットをまとめると…
【メリット】
●いつでも払込をストップできる
●いつでも引き出せる
【デメリット】
●簡単に引き出せる分なかなか貯まらない
●急な病気・事故・修理など万が一の出費に対応できない
NISAやiDeCoにもそれぞれにメリット・デメリットがあります。
■「保険は四角▢」の法則とは？
そこで活用されるのが、「保険は四角▢の法則」です！
このの仕組みについては、ご予約のうえご来店いただいた方へ、無料で分かりやすくご案内しています。
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今の資産準備方法はあなたのライフサイクルに合っていますか？
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