「運用して資産を増やしたい！」けれど、運用の知識に不安がある…そんな方におすすめの変額保険。
少額から投資ができ、お客様から集めたお金(保険料)は、専門家が投資・運用するため、投資経験のない方でも始めやすいです。
もちろん運用である以上リスクは存在しますが、変額保険は保障も兼ね備えているという特長があります。
■変額保険にできることその1：万一の際の保障
変額「保険」という名の通り、死亡時など万が一の際の死亡保障が付いています。
死亡保険金額は最低保証されますので、仮にお亡くなりになったタイミングで株価などが暴落していたとしても、契約当初の金額がしっかり受け取れます。
受け取った死亡保険金は「受取人固有の財産」として扱われるため、遺産分割の対象にはなりません。
そのため、相続放棄しなければならない事情がご遺族にあったとしても、死亡保険金を受け取ることが可能です。
死亡保険金は「500万円×法定相続人の数」が非課税枠として考慮されるというメリットも◎
変額保険のご加入後に、介護に備えた終身保険へ変更できる商品もあり、ライフステージに合わせた設計が可能となっております。
■変額保険にできることその2：長期資産形成
数十年にわたる資産運用により、長期分散積立投資が可能。退職金の準備などにも有効です。
長期にわたる保険のため、保険料の払い込みが困難になった場合に、解約返戻金を活用して払済保険へ変更できたり、特定の疾病に罹患した際に保険料の払い込みが免除されたり、死亡保険金額の調整で保険料を減額したりと、ご契約者様の状況に合わせて契約を続けることが可能です。
■変額保険をはじめ、資産形成のご相談も保険クリニックにお任せ★
将来の資産形成や保障も備えられる非常に便利な商品ですので、変額保険が今までよく分からなくて避けてきたという方はぜひ一度お話を聞きに来てみてください。
その他、仙台の保険クリニックでは下記のような内容でのご相談も承っておりますので、ぜひご相談ください！
- お金の育て方
- 知っておきたい投資のリスク
- 投資の３つのキーワード「長期投資」「投資先の分散」「時間の分散(積立投資)」
- 運用商品の選び方
- 新NISAと変額保険の上手な活用法 など
ご相談はお電話でもOK！何度でも無料です◎
